Corte Suprema valida facultades de la UIF para congelar cuentas bancarias sin proceso formal

La Suprema Corte de Justicia de la Nación emitió una resolución que respalda la validez del artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, otorgando a la Unidad de Inteligencia Financiera amplias facultades para incluir personas en la Lista de Personas Bloqueadas basándose únicamente en indicios de financiamiento al terrorismo, operaciones con recursos ilícitos o lavado de dinero. Esta decisión judicial genera preocupación entre la población económicamente activa, particularmente entre pequeños empresarios, comerciantes y emprendedores que manejan volúmenes significativos de efectivo en sus operaciones cotidianas. El congelamiento de cuentas bancarias representa una amenaza considerable para quienes dependen de estas para realizar transacciones comerciales legítimas. Cuando una cuenta es bloqueada, el afectado enfrenta consecuencias inmediatas como imposibilidad de pagar salarios, cobrar anticipos o liquidar transacciones, además de riesgos de quiebra empresarial y deterioro reputacional. El procedimiento actual requiere que el ciudadano afectado demuestre ante la UIF la legalidad de sus recursos, pero sin suspensión del bloqueo durante la investigación. Esta carga de prueba invierte el principio de presunción de inocencia, ya que la persona debe probar su inocencia sin haber sido acusada formalmente de delito alguno. Los expertos señalan que esta medida afectará particularmente al sector informal, que representa el treinta por ciento de la mano de obra del país. El simple acceso de una oficina burocrática a estos poderes discrecionales genera incertidumbre entre comerciantes y emprendedores que temen ver sus operaciones paralizadas por criterios de indicios insuficientes. La resolución de la corte representa un alejamiento de los principios fundamentales del Estado de derecho y deja desprotegidos a miles de ciudadanos cuya única característica delictiva es realizar actividades económicas normales que requieren movimientos frecuentes de efectivo.